機器人理財近年蔚為風行，專注發展機器人理財的新創投顧公司─阿爾發投顧今（9）日宣布與永豐金證券合作申請為期一年半的金融監理沙盒實驗第九案－「落實普惠金融之機器人理財服務」在10月25日成功落地，成為第四個順利落地的監理沙盒實驗案。在實驗期間取得豐碩成果，成功打造金融創新與普惠金融的實驗目標。
阿爾發投顧董事長陳志彥表示，在疫情爆發之後，各家金融業者紛紛推出機器人理財服務，搶攻零接觸、自動化的投資顧問與管理服務。2020年由阿爾發投顧與永豐金證券共同申請的金融監理沙盒第九案，成功實現「複委託金額單」與「金融機構間資料共享」兩大創新，讓投資人能夠享有更快速、方便的投資理財體驗。
阿爾發投顧的研究部黃御維經理表示，沙盒實驗主要提供的服務內容是定期定額投資組合金額單，透過與國際同步的碎股下單創新功能，讓投資人最低只要100美元，就可以複委託投資6檔美國交易所的ETF投資組合，大幅降低了原本需要數十萬台幣才能夠做到的投資痛點，讓小額投資變得更加靈活。
黃御維表示，這次實驗期間共有超過1,250名參與者，總實驗規模超過1億元新台幣，成果斐然。從使用者分析中也可以看出，參與者的年齡分布從22歲至超過60歲皆有，並非都集中在年輕族群，顯示機器人理財的接受度正在擴大。實驗期間結束後，原參與者的權益都不會受到影響，仍然可以繼續投資，而實驗期間700美元的每月投資金額上限也開放至10萬美元，不少客戶在實驗結束後馬上就提高了投資的金額，顯示需求強烈。
值提一提的是，這次沙盒實驗的另一大亮點就是催生了「金融機構間資料共享」的法規出台，阿爾發投顧董事長陳志彥表示，呼應金管會黃主委在今年金融科技展的時候提到，金融科技發展的特點之一就是「相互合作」，而「金融機構間資料共享」的法規就是讓金融機構之間的合作取得了法規上的合法基礎；在這個基礎之上，不同金融之間也能夠一起合作創造出更多創新的產品與服務。
陳志彥也在記者會中分享日本機器人理財業者成功的模式，他提到在日本大多數的銀行業者並不是選擇自己開發機器人理財的服務，而是選擇跟專門從事機器人理財服務的金融業者直接合作，這樣做的好處不僅能夠讓銀行更快速的推出創新的服務，也能夠省下龐大的研究開發成本。特別是在金融科技時代的浪潮之下，金融業應該要更開放思維，不需要什麼服務都自己研究開發，如此才能夠更快速的滿足客戶的需求，因應市場的變化，吸引到不同世代的客戶族群。
