機器人理財系統
三大特色
市場介紹
根據線上統計資料庫Statista之數據顯示，全球已超過2億的用戶使用機器人理財， 2020年全球機器人理財資產管理規模預估為2.2兆美元，年度成長率預估為19.8%，其中以美國為最主要的市場。
美國機器人理財系統至今已有550家，然而亞洲市場尚處於起步階段，尤其在臺灣，於2017年時，才設立自動化投資顧問相關辦法與規定，因此成長空間仍有非常大的潛力，預估至2023年，全球機器人理財總資產管理規模為2.5兆美元，年複合成長率為25.7%。
以臺灣市場規模需求評估，在新冠疫情與法規逐步鬆綁下，金管會統計，截至2020年12月底，已有13家業者開辦相關業務、參與投資客户已有86,833人，相較2019年底的32,554人，足足是2.6倍，管理資產規模也首度衝到25億元。
然而機器人理財根據投資者的投資目的與風險承受度，搭配指數股票型基金（Exchange Traded Funds；ETF），透過演算法提供自動化的投資建議服務，當市場變化劇烈時，依大數據演算自動調整投資組合，並協助投資人掌控其投資行為，幫助投資人在投資過程中能達成長期投資且有效地為其財富最合適的規劃。
服務介紹
阿爾發金融科技的焦點領域之一 『機器人理財系統』，除了以最低的費用為投資人提供個人的財務規劃，接著透過再平衡，因應市場的變動，調整投資人的投資組合，並持續教育為其建立良好的投資觀念，使投資人可以安心投資並長期持有，達到投資人的財務目標。阿爾發可依各家機構需求進行配合，與銀行、證劵商和保險等金融機構合作，進行系統與服務項目之開發。
機器人理財不僅僅只有在投資，為了提升產品服務，持續擴大金融科技創新應用，提升金融服務便利性，運用多元金融商品真正落實普惠金融，接下來機器人理財系統2.0將整合收支管理、資產負債、退休規劃及投資組合健檢等，猶如個人金錢管家。
機器人理財系統以6大目標導向進行投資、13項精準風險評估並採用被動式ETF產品參與全球市場、最佳資產配置包括股、債、不動產投資信託(REITs)、每年系統自動在平衡、透過RIM專利退休後提領機制完整規劃、全台唯一利用蒙地卡羅演算法計算成功機率……等八大優勢及關鍵技術。
以往多數的金融機構皆以告知客戶其投資績效以及當下資產漲跌之情況為首重目標，往往客戶被引導著重於短期（當下）之報酬而非長期投資，進而時不時導致客戶恐慌欲撤出資產，使原想進行長期投資之客戶無法落實。
藉由目標投資導向(Goal-Based Investing)之 UI 顯示方式，改變客戶檢視／查詢自身之投資狀況，透過投資目標之達成率引導客戶進行長遠的投資規劃，阿爾發所提供的服務著重在「幫助客戶落實長期投資」之理念，希望能與客戶一同成長並且實現個人的理財規劃。
客戶投資狀況之檢視與查詢介面